热点丨澳洲华人1120万被冻结,CRS到底有多狠?

前几天，一位澳洲华人遇到了这么一件糟心事。上个月，他满心欢喜的开通了自己在ANZ的银行账户。

谁知，才过了几周的时间，他存入账户的钱竟然被全部冻结了！

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要知道，这笔存款高达224万澳元！折算成人民币也有1120万！这么一笔巨款，居然就这么瞬间蒸发了...

到底发生了什么？

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原来，华男往账户里存巨款的时候，就已经被澳洲联邦警察（AFP）盯上了。

据报道，这名华男在ANZ银行的账在2019年10月份才开通，然而就在短短几周的时间内，该账户就有大量的资金进入。

这样的异常情况当即就引起了警方的注意，他们怀疑，有人企图通过该账户洗钱！

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澳洲警方这次也是雷厉风行，马上联系了账户所在的ANZ银行，将账户里的资金全部查封！

据悉，这位中国公民的名下有两个账户，目前人在海外。于是在11月21日，西澳最高法庭根据《2002年犯罪收益法》对这笔多达224万澳元的钱进行冻结，目前尚未逮捕任何人。

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该组织联合了了澳大利亚联邦警察（AFP），澳大利亚刑事情报委员会，澳大利亚税务局（ATO）和澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）的资源。

ANZ银行高效率的配合，让案件的进展更加顺利，警方也从而实现了对资金的限制。

据澳大利亚税务局（ATO）通过全球平台CRS（Common Reporting Standard）收集的最新数据发现，澳大利亚人在65个国家（包括避税天堂在内）拥有超过160万个境外账户，所涉金额高达1000亿澳元。

这些账户都是含有未申报收入的离岸账户。

其中不少还是移民澳洲的华人。

媒体称到目前为止，约有37万纳税人被认定持有境外账户，目前ATO已经向部分疑未申报相关海外收入的澳大利亚个人发出了约2000份税收通知。

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而仅仅就是这2000份税收通知，就已经让ATO额外收到了50万澳元的收入申报。

澳大利亚税务局（ATO）助理专员Karen Foat表示这仅仅是ATO打击私人逃税和非法洗钱的一个开始。

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CRS于2014年设立，有97个国家参与，2017年正式开始实现各国之间的信息互换。参与的国家包括了英国、印度、意大利，以及加勒比地区的避税天堂开曼群岛（Cayman Islands）和英属维尔京群岛（British Virgin Islands）等。当然也包括了澳大利亚华人熟悉的中国大陆、中国香港、中国澳门、新加坡等地。

据悉，这些国家已经将包括账户持有人姓名、账户余额、以及利息股息或资产转让所得在内的信息进行了交换。

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ATO可获得的早期数据显示，许多澳大利亚税收居民曾在中国，英国，瑞士，新加坡和美国等国家进行金融交易，企图进行非法洗钱的行为！

这类非法洗钱行为，在澳洲也时有发生，华人是重灾区！

10月时，悉尼被抄850万澳元家产的神秘华人富豪身份曝光，这位名叫宋雪岳的神秘富商，通过诈骗，在国内卷走20亿！在2018年，他因为位于悉尼的豪宅被查封而登上过澳媒，算上各种固定资产，被查封的总资产为850万澳元。

最开始，他的确做到了高利息返还，但数年后，随着投资人数达到了17000人，总投资金额超过24亿人民币以后，他直接携款潜逃！

近2万人的血汗钱被“偷走”，当时，没人知道他去了哪里，实际上，2014年，他带着妻子和儿子通过移民的方式悄悄来到了澳洲。并且在2015年又和妻子移居美国。

2016年，澳洲警方开始针对性调查宋雪岳和宋简洗钱案件，经过长时间追踪，终于在2018年将这两人名下在澳洲的财产查封。

以上这些成绩都要归功于“CRS”全球征税体系。

自2017年9月才启动CRS，两年的时间就让不少藏身海外的洗钱者、诈骗犯无处可逃。据澳大利亚联邦警察透露，宋雪岳的案件也是应中国公安部于2016年的援助申请。

CRS在2017年9月开始第一次交换和2018年9月第二批配对国家之间的涉税信息交换，共有90多个税务管辖区之间互换了金融账户涉税信息，其中根据OECD的统计，这90多个税务管辖区的国家和地区共获取了4700万个离岸金融账户的信息，涉及资产价值达49000亿欧元的账户。

中国CRS的实施，对于高净值人群来说，财富管理以及税务筹划的作用尤为重要。

1、财富自我诊断

诊断包括全面的资产梳理，知道我们到底持有什么样的财产资产，这些资产或财富，哪些交税哪些不应该交税，做到心中有数。

而以个人名义持有的房产、珠宝首饰、字画古董、飞机游艇等并不在此之列。

将资金转投具有升值空间的优质海外房产，也是合理避险的投资方式。

2、把金融资产转移到非CRS参与国或地区

仅就现阶段而言，将金融资产向非CRS参与国或地区转移是最直接也最有效的合理避税方式。

例如，该国并不属于OECD发布的已经签署或者承诺签署CRS的国家或地区之一。

在该国所开的银行账户，用其开设投资账户，缴纳保险费用，投资实业都不需向任何国家申报。

3、分散持有金融资产

“不要将鸡蛋放在同一篮子里”不仅适用于大类资产配置，同时也适用于CRS框架下的合理避税。

截至2017年6月30日，中国CRS框架下账户余额超过100万美元的个人涉税信息就已被收集上报完毕，但对于账户余额低于100万美元的个人而言，个人涉税信息收集汇总的期限则被延长到了今年年底。

因此，分散持有金融资产可以为合理避税创造更为有利的时间窗口。

4、投资+移民是趋势

值得注意的是，目前加入CRS体系的国家仅有101个，而以美国为代表的海外投资热点未在其中。

投资移民已不仅仅是获取海外身份，其已经成为当下资产升值、避险的重要手段与途径。

目前的中国高净值人群大部分面临着财富传承的问题，子女的移民或者海外身份，家庭财产的税收负担是完全不同的，所以应该把这点考虑其中。