【移民资讯】新加坡家族办公室是众多富豪身份规划、跨境省税、资产配置、财富传承、规避风险的最好平台

家族办公室本质上是一种企业工具,旨在规划和管理投资,以传承家族财富。在新加坡,家族办公室有两种形式:单一家族办公室和联合家族办公室。单一家族办公室只为一个富裕家庭提供服务,通常由一个家庭设立,并配备自己的专业团队来处理该特定家庭的事务。联合家族办公室集中资源处理两个或更多家庭的事务。

政治稳定、拥有健全的金融监管和亲商政策的新加坡,成为亚洲领先的私人银行和财富管理中心之一。新加坡政府推出针对家族办公室管理的基金和各种税收激励计划,更是吸引了许多高净值群体来新加坡设立家族办公室。

高净值家族对财富规划、财富传承、家族传承的需求凸显了家族办公室存在的必要性,直接刺激了新加坡家族办公室数量的增长。 截止到2020年10月,家族办公室在新加坡约有200家,共管理约200亿美元的资产。



全球超级富豪们 选择在新加坡成立家办


全球最大对冲基金-桥水基金(Bridgewater Associates)的创始人戴利奥将选择在新加坡设立家族理财室,管理他在亚洲区域的投资和慈善事业。


英国富豪戴森(Dyson)在新加坡成立Weybourne Group,不仅把家族办公室迁移到新加坡,还把公司总部都搬到新加坡。戴森的Weybourne Group全球约有55名员工,管理戴森的家族财富。


谷歌联合创始人谢尔盖·布林,2021年3月在新加坡设立家族办公室。



家族办公室:实现资产管理+资产配置+财富传承


资产管理

富豪们之所以选择在新加坡设立家族办公室,是因为家族办公室可以帮助富豪们跨代管理私人资产和其他的家族事务。


家族办公室通常由创使家族管理和拥有,只为家族的资深利益服务,而且通常独立于家族的其他经营业务。家族办公室根据每个家族个别具体的需要和情况而设立,并可采用多种不同形式。

资产配置

由家族办公室管理的资产通常可以包括由有价证券、房地产投资、私募股权和其他直接投资组成的投资组合。简单的家族办公室重点管理投资,复杂的家族办公室将为创使家族提供一系列服务,被褥下一代的培训、发展、慈善活动管理和艺术收藏的维护。

财富传承


高净值人士在商业贸易往来中,日积月累积攒下不菲的财富, 在经济全球化的环境下富豪们都在选择适合家族办公室作为财富传承工具,达到让财富保值保障,代代相传的目的。通过家族办公室把家族资产和企业资产分开。


新加坡的政策优惠力度很大,无遗产税,无资本利得税,个人所得税和企业所得税均较低,是亚洲乃至全世界的税务天堂。




家族办公室:移居新加坡的优质方案



通过家族办公室可以办理新加坡的EP准证,和家人一起移居到新加坡生活、学习,并且有机会拿到新加坡永久居民。是众多申请者选择的原因。

 

通过家族办公室并不能移民新加坡,但是可以离移民更近一步。 通过新加坡家族办公室方式申请可以申请到EP(Employment Pass)。一般资料齐全,商业计划完备1-3个月就能拿到EP。 EP持有2-3年后可以携配偶与21岁以下子女一同申请新加坡永久居民,实现移民新加坡目标。

富豪们成立家族办公室,并且可通过成立单一家族办公室,并且获得新加坡EP的身份。




新加坡家族办公室的分类


单一家族办公室

单个家族管理自己家的资产,资产装入家族基金里,基金投资由客户自己或参考理财规划师选定;


由富有家族设立的法人实体,用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务。新加坡SFO可豁免RFMC/LFMC基金牌照。



联合家族办公室

联合家族办公室是为多个家族服务的FO,主要有三类来源:

第一类是由SFO接纳其他家族客户转变而来;
第二类则是私人银行为了更好地服务大客户而设立;
第三类是由专业人士创办。

新加坡MFO需要RFMC/LFMC基金牌照,类似EAM;做成EAM可成为其他家族和私行之间的桥梁。


家族办公室税收优惠政策详解

2019年2月的新加坡财政预算案中,新加坡财政部长宣布,针对家族办公室将给予更优惠的免税方案: 扩大免税的涵盖范围,并将现行的免税政策13CA,13R,13X,章节规定的优惠计划,继续延长至2024年12月31日。


13R和13X是新加坡税法《Income Tax Act 》的第13条中关于由新加坡基金管理公司所管理的基金税收政策条例。被应用到家族办公室中简称为13R和13X结构。

简单来讲:


13CA (Offshore Fund Tax Incentive Scheme – 13CA)叫做离岸基金税收激励计划。必须是离岸,不允许新加坡居民,新加坡投资人直接或间接持有,也不允许新加坡投资人作为最终受益人全部持有。


13R(Onshore Fund Tax Incentive Scheme - 13R)也叫在岸基金税收激励计划,基金设立地必须要在新加坡,但基金往哪里投资并没有限制。


13X(Enhanced Tier Fund Tax Incentive Scheme -13X)也叫加强版离岸基金税收激励计划,基金设立地没有限制,基金形式也很灵活,但规模至少5000万新币以上。
 


13R和13X都是由新加坡金融管理局(MAS)主管审批。13R和13X在税务激励上效果基本是一样的,由新加坡家办管理的基金按照申报的策略获得投资收入免税。


结语

新加坡这些得天独厚的优势,让其享有“亚洲瑞士“之称的荣誉。各大公司纷纷选择新加坡,也正是看中了当地稳定的政治环境与值得信赖的政府。加之本地的华人文化和同在亚洲的地理优势,让越来越多的中国企业选择了新加坡作为国际化的第一步。

选择我们,就是选择专业

【我们来自新加坡,所以我们更懂新加坡】

温馨提示注意事项:  

1.移民是大事,关乎全家人的幸福生活,孩子的教育,家长未来事业  的发展。 

2.在新加坡政府网站提交任何申请其他国家公民的签证等信息,  都需要新加坡本地公民或者企业输入自己的 ID(账号)和密码 

才可以,有的国内的移民机构说我们公司也在新加坡,事实也  是需要一个可靠的新加坡公民或者永久居民(PR)作为公司董

事,也就是说后续有问题他们不能第一时间解决。 

3.还有一些非新加坡本土移民机构需要你在办理之前和他们签署《国内  移民服务协议》然后他们才会给你看《新加坡移民办理协议》这样就产生两种不同的协议,有问题三方就会  相互跨国踢皮球。真正的新加坡本土移民公司就是一份服务协议(包含了所有服务项目,例如移民、留学、等), 也就是说有 任何问题新加坡本地移民顾问全权处理。有的客户还要公司网址什么的,其实这个不需要,因为想骗你的人,你要什么他们都会提供给您,所以还是需要求证事实存在这个公司,有真正的在新加坡注册的公司,经验丰富的人在操作,最好能实地考察一下公司。

以上所说不针对任何同行,只是有些客户一直在问同样的问题,所以在这里说明解释一下。



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