一批中国公民美银行账户被封,海外账户应该怎么开?

现如今高净值人群资产分离,人和钱不在同一处的情况是非常普遍的。随着CRS的进行,全球化资产配置作用愈发明显。


2019年开始,很多不在美国境内的中国公民,选择开立 美国银行账户存钱,却不想钱直接被美国政府没收了。这究竟是怎么回事?


账户资金被没收


近日,美国加州中央地区法院公布一份起诉书:对三年来违规开设美国银行账户的中国人,账户内资金应予以没收。



原因


2017年5月19日,国家税务总局、财政部、人民银行、银监会、证监会、保监会联合发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,这意味着 中国版CRS正式落地。


CRS是针对所有金融账户涉税信息的自动交换,所以就算是在境外的B.V.I公司也不会例外。CRS分别在公司层面和个人层面将信息交换回税收所属的国家或地区。


截至目前,全球已有一百多个国家或地区签署CRS协议。


美国,却以FATCA为由,拒绝执行CRS,因此,在一部分中国富豪看来,美国成了大家心照不宣的“避CRS好去处”。



起因


于是很多中国人通过淘宝、yi等渠道,购买“美国银行境外开户”服务。



这里面有个细节,就是开户过程中, 需要提供客户本人身份证明文件原件,以及在美国的住址证明,这显然是开户人不具备的。


不过,只要你付费,“靠谱”的中介,依然能帮你完成开户。


账户资金被没收理由


这显然违反了美国法律,更未遵守美国银行的AML-CIP程序。


违反联邦18 US Code§1005银行记录中的虚假条目,或1344银行欺诈,根据18 U.S.C§981(a)(1)(c)这些账户内的资金应被没收(forfeiture)。


法院对此行为的定性


国人的财富在不断积累增加,海外资产配置热潮持续升温!


然而随着外汇管理政策的趋严及中国版CRS的强力推进,你的全球资产正面临“裸奔”风险!


此时, 尽快配置低税国身份,改变税籍应对CRS,才是全球税务规划的解决之道!


圣基茨和尼维斯联邦

 CRS风暴之下的“税务天堂” 


越来越多的高净值人士选择投资圣基茨CBI项目,直接获取圣基茨和尼维斯联邦这个低税国的国籍,通过改换税籍完美应对CRS全球征税!


税务规划


圣基茨和尼维斯联邦公民没有资本利得税、所得税、财富税、赠予税、财产税及遗产税等。


无个人海外所得税,方便申请人存放资产,开设离岸公司和离岸账户,规避CRS,成就跨国生意。



拥有一本圣基茨和尼维斯联邦护照成为了众多投资者开拓海外事业、合理进行税务规划的明智选择。


自由通行


一本圣基茨和尼维斯联邦护照,可以免签163个国家/地区,为高净值人士提供了极大的便利。


子女教育


对于关注子女海外教育的家庭来说,拥有第二护照,孩子不仅可以享受海外优质教育,英美名校无缝衔接,若想在国内就读清华北大等名校,还可以国际生身份免笔试入读!



持有圣基茨和尼维斯联邦身份的学生,可享受当地12年义务教育,亦可在其他发达国家或其他英联邦国家就读,大学阶段可申请联邦奖学金。


家庭友好


圣基茨和尼维斯联邦身份一人申请,可携带配偶、子女、父母以及祖父母一家四代人一同办理,在满足其他方面需求的同时,也可以为长辈配置一份养老保障。



圣基茨和尼维斯联邦CBI项目,兼顾 “高效”与“严格”,因其 门槛低、审批快、足够安全、无移民监、英联邦教育、多国畅行等因素而备受投资人喜爱。


通过圣基茨和尼维斯联邦CBI项目, 全程线上办理,3-6个月可直接获得护照,成为英联邦一员。


一个高含金量的第二身份,其应具备的全球通行、资产分配、税务规划等优势;一个身份配置PLANB,能够在突发状况发生时为自己和家人提供多一份选择,多一份保护!



圣基茨和尼维斯联邦投资入籍项目,自1984年通过国家宪法设立以来,以其悠久的历史、稳定的运营、严格的流程管理和高效的办理效率,备受全世界各地高净值人群的追捧,在全球CBI领域,有着“投资移民护照鼻祖”的美誉!


当前,国家又推出了新的投资入籍模式—— 国家基础建设投资项目。


国家基础建设投资项目(PGPD)


投资人通过投资国家基础建设项目的模式获得投资入籍资格,一家四口17.5万美元,所有其他费用将根据房地产选项进行收取。



圣基茨和尼维斯CBI计划


申请条件


按照“圣基茨和尼维斯投资入籍计划”,只要您满足下列条件就可以申请通过投资置业的方式入籍。


  • 年龄在18周岁以上

  • 无犯罪记录

  • 按投资入籍计划要求提供真实准确的资料和文件


适合群体


  • 高净值圈层:实现全球财富配置和税务规划

  • 高端商旅层:省去办理签证时间,为飞往世界各地经商、开会、旅游、度假提供便利

  • 精英教育群体:与国际教育接轨,为申请进入国际一流学校提供便利条件

  • 畅享生活群体:提供转换、改变生活环境的新机会

  • 全球化发展企业:实现企业全球发展,为国际业务提供更多便利


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