「移民身份+财富传承」兼得,新加坡家族办公室更受富豪青睐的奥秘!|公司专栏

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在过去10余年,全球涌现出许多家族办公室。越来越多数据显示: 高净值群体通过建立这种离岸结构,不仅有助于财产管理、财富增值,还能帮助家族获取海外身份。

新加坡是最受欢迎的亚洲金融中心和财富管理中心之一,被誉为 “东方瑞士”,也是全球公认的税率最低的资本主义国家之一,无资本利得税,无遗产税。 因为拥有良好的商业税收环境、完善的银行体系、以及广泛的贸易协定。越来越多的全球富豪家族正将财富转移到新加坡,通过建立专业的家族办公室,来管理他们的流动性和非流动性投资,并帮助他们解决家族治理和财富继承的问题。



什么是家族办公室?

根据美国家族办公室协会(Family Office Association)的定义, 家族办公室是专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展,符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。

通俗来讲家族办公室就是一个帮富豪专门负责打理财产的内阁班子,有点类似于私人银行,但是又和私人银行非常不一样。

家族办公室最早可以追溯到古罗马时期的“大管家”制度,以及中国春秋战国时期的“家宰”制度。家族办公室最初的角色定位是为富裕家族进行行政管理,也就是古罗马时期家族主管(Domus)的职责,后来在中世纪作为“大管事”(Domo)而逐渐流行起来。


文艺复兴时期,意大利有不少富裕商人试图通过管理自己家族的财富使其能长久保值增值,建立了家族办公室的雏形,开始发挥其财富管理职能。

现代的家族办公室在19世纪中期逐步发展起来。美国的工业革命带来了长期的繁荣,期间创造了巨大的财富,其中大部分都是家族企业创业成功的直接成果。家族办公室随之兴起,帮助因工业/技术革命致富的企业家们管理他们的财富,实现其财富的保值、增值以及传承。

近年来,随着亚洲经济的发展,亚洲地区的亿万富豪人数在2016年首次超越美国。 在经济增长、个人财富上升的同时,更多家族企业开始关心财富传承与保值,家族办公室业务因而在亚洲渐渐兴起。



设立家族办公室的有多重要?

不少企业的创始人通常会把注意力放在业务的发展上,而忽略了接班人计划的重要性。决策者卸任时,如果没有适当的接班人计划,很可能会上演家族内部斗争。

并非所有家族生意均能一直经营下去,很多原因会导致家族生意没落,其中一个因素就是家庭本身。

无可否认,家族企业有很多优势,例如决策效率可较为迅速。不过,家族成员之间的关系处理若有不当,便可能会摧毁整家企业。

其次,相较大部分企业使用完善且正式的管理模式,家族企业倾向不会制定正式的框架对成员进行管治。如果该管理模式能为家族企业带来清晰的方向、价值和有效管理,理应获得保留。但大多数的情况下,此类非正式的管治框架崩塌后会令家庭成员无所适从。

简单来说,家族办公室的重要性和必要性可以归结为以下四点:

1.渴望基于共同利益共同管理家庭财富
2.需要更严格的家庭资产治理/管理安排
3.专注于下一代财富的连续性
4.寻求在风险平衡下寻求更高的投资回报率



哪些富豪们纷纷在新加坡设立家族办公室?


UBS瑞银发布《全球家族办公室报告2020》:全球最大的121个单一家族办公室,单个家庭平均净资产16亿美金,这些家族办公室帮助这些高净值家庭, 安全挺过2020年全球疫情及经济衰退导致的金融市场“风暴”

在德勤会计师事务所2018年针对各国财富管理竞争力调查中,新加坡也位居第二,仅次于瑞士。 新加坡整体资产管理规模在 2018年底达3.43兆元新币 ,2013年以来整体规模成长近一倍。如此好成绩,足以证明新加坡在家族办公室耕耘,已经开花结果。

新加坡金管局在今年指出,从2016年到2018年, 新加坡家族办公室数量成长四倍 截至2020年10月,大约已经有200个家族办公室在新加坡管理着266亿新币的资产。比如,英国吸尘机及家电生产商、互联网搜索引擎公司等,都在新加坡设立了家族办公室。

全球最大对冲基金-桥水基金(Bridgewater Associates)的创始人戴利奥将在新加坡设立家族理财室 管理他在亚洲区域的投资和慈善事业。

戴利奥可不是唯一一个来新加坡设立单一家族办公室的富豪。去年,英国富豪戴森(Dyson)在新加坡设立Weybourne Group,不仅把家族办公室迁移到新加坡,还把公司总部都搬到新加坡来了。

戴森的Weybourne Group全球约有55名员工,管理戴森的家族财富。根据泰晤士报2020年富豪榜显示,现年73岁的戴森为英国首富,净资产约为216亿美元。




财富为何放在新加坡?

家族办公室在亚洲的重要性日渐显示,越来越多数据显示: 中国高净值群体通过建立这种离岸结构,不仅有助于财产管理、财富增值,还能帮助家族获取海外身份。


1、金融牌照豁免


首先“家族办公室”这个名词在新加坡《证券与期货法》中并没有明确定义。
根据美国家族办公室协会(Family Office Association)的定义,家族办公室是“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务”。


既然是财富管理,那么在新加坡做家族办公室是不是一定要拿资管牌照呢?
新加坡金管局的一份关于资管公司牌照与注册的常见问题回答文件中明确指出,家族办公室通常指仅为一个家庭或代表一个家庭管理资产并全资拥有的实体或由同一个家庭的成员控制(SFO)。


对于此类管理自己家族财富的单一家族办公室,金管局并不会将其列入到金融监管中。
只要能够证明该单一家族办公室只对自己家族的财富进行管理,以及《证券及期货条例》的现有豁免条款,在新加坡设立单一家族办公室就不需要申请牌照。


2、投资产生的收益可获税务减免


新加坡税务体系对于家族办公室的友好体现在两方面。

一方面,从总体上来说,新加坡税制简单透明,并且没有资本利得税。

另一方面,新加坡针对资管行业,有专门的税务豁免政策。

为了鼓励家族办公室行业的发展,新加坡政府针对家族办公室给予了牌照相应的豁免和相关的税务优惠政策(13R和13X)。 在今年公布的新加坡政府财政预算案中,针对基金的三个免税条款,也众望所归地被延续到2024年:

-13CA(离岸基金税收豁免计划)

-13R(在岸基金税收豁免计划)

-13X(进阶级基金税收豁免计划)




3、家族成员身份规划


申请人在新加坡成立的家族办公室,可获得由新加坡政府配发的工作准证(EP),配偶和21岁以下子女可申请家属准证,父母可申请长期探访准证,全家三代可长居新加坡。


所有者可无限期往返新加坡,一年后即可申请新加坡永久居民的身份,实现真正意义上的移居新加坡。


新加坡家族办公室优势和申请条件

家族办公室是通常由家族自行设立, 管理本人或者本家族500万新币以上的自有资产,适用于新加坡基金的税收豁免计划,目的是家族财富的维护与传承。

本人及家人亦能获得新加坡居民身份,以及成为新加坡税务居民。无严苛申请门槛、无居住要求。

项目优势:
1.可规避金融信息交换(CRS);
2.新加坡基金享有税收豁免优惠,投资收益无需缴纳17%企业所得税;
3.高净值客户财富最佳”安放地“之一;
4.跨代传承,家族财富保值增值;
5.EP身份先批准后投资,续签有保证。


申请条件:
主申请人在新加坡设立由自己或家庭成员一起成立的两家公司, 一个是基金公司,一个是家族办公室。家族办公室向基金实体,提供基金管理服务,适用于新加坡基金的税收豁免计划(13X/13R)。

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