瓦努阿图移民指南，瓦努阿图的离岸银行业务
在瓦努阿图，有两种类型的金融部门许可：金融机构许可和银行许可。主要区别在于，由于大多数其他银行服务均可用，因此金融机构许可证阻止提供支票帐户服务。获豁免公司架构下的大多数离岸银行均在金融机构的许可下运作。
根据《国际银行法》，可以设立最低实收资本至少为500,000美元的金融机构。经储备银行批准，资本可以存放在外国金融机构中，也可以投资于批准的金融工具。可能不需要在其他信誉良好的司法管辖区持有银行牌照。储备银行将进行尽职调查过程，以验证公司是否拥有完善的业务计划，股东和董事具有良好的信誉，并评估设施的资产，管理和资本以评估风险管理。
离岸银行在本地开展银行业务可能会受到限制。银行必须在瓦努阿图设有办事处，并保留所有会计和财务记录，并且必须提交财务账目和年度报表，因此不允许空壳银行。任何一家银行，无论是否在境外，都必须提供有关资产和负债，获利能力，大量贷款和存款，资产和负债的期限，国家之间的信用风险，合作伙伴组织和资本投资的风险的月度和季度数据。
此外，储备银行至少每两年对银行进行一次检查，以核实贷款的风险以及遵守反洗钱法规的措施。
储备银行的银行监管部根据《金融机构法》和《国际银行法》为银行和金融机构制定的指南包括：
1、离岸实体的最低资本为50万美元，本地实体的最低资本为2亿越南盾(约合180万美元)。
2、与非银行和非政府对手方的敞口有关的单一客户或相关客户组的贷款发行的最高风险限额为25%。
3、授权储备银行持有其超过25%的非金融公司资本;超过该限额的金额将从银行的资本中扣除。设立子公司需要瓦努阿图或国外储备银行的授权。
4、遵守为有效管理银行风险而建立的KYC政策，并遵守客户尽职调查中的反洗钱和恐怖主义准则。
5、进行信用风险管理，并符合储备银行对资产分类的最低要求以及减少损失的措施。
6、运用流动性管理政策以确保符合其存款人的要求。
7、外部审计师的年度报告，表明已向储备银行填写的信息正确无误，并且该银行的运作符合所有规则和要求
8、金融机构必须进行良好的管理，关键岗位人员必须具有与其职责相对应的资格和经验。
瓦努阿图的离岸银行在为非居民开设帐户时，符合几项KYC要求。除护照外，您可能还需要提供银行对帐单，税表，地址证明，保险或医疗卡，银行推荐信或现有客户的介绍信。对于公司帐户，可能需要提供公司注册证书和公司章程的副本。
在某些银行中，可以远程开设银行帐户，而无需亲自访问。国旗理论与该国的银行有牢固的关系，通过我们的介绍可以使之成为可能。
通常，可以以任何货币开设银行帐户，并且可以使用美元，欧元和英镑提供多种货币帐户。瓦努阿图没有资本管制。开户的最低存款额因银行而异，但通常并不很高。提供储蓄帐户，定期存款，商人帐户或投资和资产管理投资组合。国际电汇被广泛使用，互联网和移动银行都可用，在大多数离岸银行中，您都可以要求预付卡。
瓦努阿图承诺在2018年遵循CRS(通用报告标准)进行经合组织的首次自动信息交换(AEOI)。目前尚不知道如何做，因为瓦努阿图目前未收集其公民和外国人的财务数据。瓦努阿图没有所得税办公室，因此无法收集信息。经合组织和全球论坛将瓦努阿图的银行部门透明度评为“部分达标”。
瓦努阿图与美国之间没有政府间协议(IGA)来报告美国纳税人的帐户，但是一些瓦努阿图银行分别参加了美国外国帐户税收合规(FATCA)。
截至2018年，瓦努阿图已从高风险和非合作管辖区的FATF名单中删除; 目前，尚无有效的制裁措施，FATF在2018年9月的最新报告中对该国“在其AML / CTF框架中取得了非常重大的进展”表示赞赏。
瓦努阿图移民需要了解的是，瓦努阿图已与爱尔兰，格林纳达，圣马力诺，格陵兰，瑞典，挪威，冰岛，芬兰，法罗群岛，丹麦，新西兰，澳大利亚和法国签订了税收信息交换协议(TIEa)。
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