家族办公室呈现了一些新的发展趋势及变化

当今世界的发展日新月异，变化万千，不论新财富亦或旧财富，家族办公室需与时代并进。家族试水新兴领域，有助于下一代接棒，也避免被快速变化的时代淘汰。

家族办公室发展的若干趋势，其中包括基于新财富创立的家族办公室数目持续增长，投资日趋多元化，合作共投，更重视社会责任，更加职业化，以及更重视家族办公室的非财务职能，家族办公室也呈现了一些新的发展趋势或变化。

01、现代的家族办公室

从全球范围看，世界五百强企业中家族企业占比接近40%，全球国内生产总值（GDP）的80%以上都是由家族企业创造的。

家族财富的迅速增长促成了家族办公室的迅速发展，2019年12月份FamilyWealth Report的最新统计预估美国的家族办公室数量为6000家，CampdenWealth给出的结论是7200家。而在中国，根据有关机构统计，家族办公室中有信托公司背景的占40%左右，商业银行和律师背景各占25%左右。随着未来家族企业财富传承和新经济的快速发展，相关法律制度的完善，资本项目自由兑换的逐步放松，中国的家族办公室将实现健康稳定增长。

02、家族办公室的客户定位

家族办公室面向的是财富管理中最高一个客户阶层的金字塔尖客户，通过对（超）高净值家族完整的资产负债表进行360度全面管理与治理，一方面为富裕家族实现保值增值；另一方面也使得家族财富能够更多地服务于社会发展特别是实体经济。

因为家族办公室每年的服务费至少要数百万美元以上，所以从成本的角度考虑，对于家族资产的规模有一定的要求。2011年美国证券交易委员会（SEC）规定，设立单一家族办公室的家族可投资资产规模通常要达到1亿美元以上，选择联合家族办公室的客户，其可投资资产规模可以在2000万美元到1亿美元。德意志银行、瑞银集团和其他许多国际性银行集团都成立了服务于超级富人的（可投资资产超过3000万美元的客户）家族办公室部门，专注地提供家庭财富管理服务。

03、家族办公室服务的优点

一是能够有效地节约高净值家庭费用支出。高净值客户通过家族办公室可以节约解决法律、税收、审计、文档记录保存以及其他管理职能的费用支出。建立家族办公室便于通过家庭资产的集中管理，降低家庭财富管理运营费用，实现家庭资产的保值增值。

二是增加高净值家庭投资机会。与家族财富的自组织管理和家族信托相比，通过家族办公室进行家庭资产的集中管理能够使家族获得在房地产、风险投资和私人股权投资、权益类投资以及其他另类投资等方面的广泛机会。

三是合理规避纳税。通过家族办公室集中管理家庭财产，可以进行更有效的纳税筹划和房地产投资以及其他资产投资的结构设计，依法合规降低纳税。

四是防范财富欺诈。家族办公室可以通过设立由各方面专家组成的风险管理小组，全面评估富裕家族的风险状况，通过与保险公司、各地警察、保安公司、救助组织的紧密合作，制定和实施有效的风险控制方案，确保富裕家族成员的安全，大大减少富裕家庭成员被不良理财经理、内幕消息提供者、社会诈骗机构等的误导和欺骗。

五是保护家族隐私。单一的家族办公室除了特定家族客户外无其他客户，并且由客户家族全资拥有，受到家族中一名或多名成员和家族实体完全控制，家族办公室不能以投资顾问身份为其他公众提供任何服务。通过家庭有限合伙、私人信托公司或有限责任公司以及使用一个与富裕家庭无关的名称等方式，家族办公室可以有效保护客户家庭的安全。

六是实现家族财富价值最大化。家族办公室能够使家庭财富集中凝聚，着眼于长期资本回报而不是短期高收益，延长投资期限，实现财富价值最大化。

越来越多的家族办公室对管理其财富，已不甘着眼于财务上的回报收益，还更多想取得对社会的影响力和可持续发展。未来几年，上述这3大发展新趋势在家族办公室中的影响力将迅速增加，值得读者留意。