全球有55%的家族办公室是用作传承的规划

2021年9月14日，惠裕全球家族智库（FOTT）、Campden Wealth、瑞银（UBS）和中航信托在北京四方联合发布了《2021年中国家族财富与家族办公室调研报告》。以下内容是来自瑞银财富管理中国区主管、集团董事总经理吕子杰女的演讲:

瑞银是全球以及亚洲最大的财富管理机构，我们为世界最成功的家族服务已经超过150年了，为世界富有的家庭以及个人提供全面的服务，包括他们在投资、企业、家族的需求。到2021年第二季度为止，瑞银财富管理全球的投资资产已经又创了一个新高，已经到了32000亿美元，这是一个非常大的数字。目前全球超过一半的亿万富豪都是我们的客户。我们在亿万富豪里面可以达到这么高的覆盖率，是因为我们一体化银行的模式。在2012年我们已经成立了瑞银全球家族办公室这个部门，整合我们投资银行、财富管理、资产管理的业务，满足我们家族办公室全球客户的高端要求，所以我们一直非常关注家族办公室研究的。

我们在中国内地财富管理业务有两个大的平台：⑴一个是法人银行的实体，瑞士银行（中国）；⑵另外一个是瑞银证券。以我们在全球的财富管理优势，我们专注服务国内的高净值客户以及超高净值的客户，为他们提供全球的国际化建议和解决方案，在中国不断成熟的经营环境下，我们将更多的产品和服务、和全球的经验带到中国。

举个例子，去年开始我们能够将更多的产品按照瑞银CIO投资策略做资产配置。瑞银财富管理投资总监办公室成立于2011年，拥有160名投资分析师和策略师，分布全球11个主要的金融中心，是瑞银财富管理重要的组成部分。

另外我们通过QDII等额度，一定程度上面能够满足客户对不断增长的海外配置的需求。

今年7月份瑞士银行（中国）也推出了境内家族信托解决方案和家族传承咨询的服务，我们是首家在国内推出相关解决方案的外资银行，这是我们财富管理内地业务发展的一个重要的里程碑。

在家族相关的服务投入方面，瑞银在2012起每年推出家族办公室的系列报告，去年年初我们与三方的合作，首次推出针对中国家族办公室的报告，我们非常高兴再次合作。今年的报告进一步为我们了解中国家族办公室的现状以及疫情期间家族财富管理的情况，通过这些深入的研究，我们希望能够更好的了解客户的需求，为他们的财富保驾护航。

中国一直以来是瑞银很重要的市场，我们相信这也是家族办公室业务的蓝海，机会是非常大的。尽管受到了疫情的影响，中国私人财富的创造并没有放慢脚步。去年瑞银跟普华永道共同发布的《亿万富豪报告》里面，到2020年7月份中国的亿万富豪达到了415名，成为全球第二大的亿万富豪群体。与此同时，对家族办公室的需求也是不断地提高。报告里面发现75%的受访者现在拥有某一种形式的家族办公室，比起我们去年的报告，这个数字只有46%，从46%到75%，是非常大的变化。

从我们跟客户接触的经验来看，许多在改革开放受益的一些中国企业家已经到了要传承的年纪，而新经济行业也产生了新一代的富豪，同样的对新一代的接班人培育有迫切的需求。我们的报告也说明了这一点，调查里面发现受访者建立家族办公室重要的原因是进行财富传承的规划，占49%，只有27%受访者将家族办公室作为投资的工具，我们对这个结果非常开心。因为看到在观念上面有改变了，这比起去年更多的用家族办公室作为投资的工具。

但如果比起全球来说，全球有55%的家族办公室是用作传承的规划，还是有距离的。在中国只有39%富裕的家庭现在拥有某一种类型的传承规划，33%的家族现在还是在寻求的阶段。所以这对瑞银在这种财富管理的机构提供了一个很大的机会。

在投资方面，近年来我们也看到可持续投资已经越来越受到富裕人士的欢迎，在我们家族办公室报告里面也看到这个情况。56%全球富裕家庭已经进行可持续投资了，他们觉得这个可以体现一种责任感。62%受访者认为可持续投资可以为社会带来积极的影响。在我们中国的调查中，我们更看到下一代可持续投资方面会带给整个家族带来一些正面的影响。现在我们在中国的一些富裕的家族也越来越多投入可持续投资这个板块。