为什么富人都喜欢设立家族办公室?最佳地点在哪里?

随着世界经济的发展,世界上亿万富翁的数量不断增加,家族办公室已经成为富裕人士投资和资产管理的有效方式。

新加坡向来就是国内外高净值人士的投资市场之一。政府也在18年适时推出了免税政策,通过建立家族办公室的申请者可以享受免税优待。

什么是家族办公室?

根据美国家族办公室协会(Family Office Association)的定义,家族办公室是专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展,符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。

家族办公室起源于何时?

家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“Domo”(总管家)。

现代的家族办公室在19世纪中期逐步发展起来。美国的工业革命带来了长期的繁荣,期间创造了巨大的财富,其中大部分都是家族企业创业成功的直接成果。家族办公室随之兴起,帮助因工业/技术革命致富的企业家们管理他们的财富,实现其财富的保值、增值以及传承。  近年来,随着亚洲经济的发展,亚洲地区的亿万富豪人数在2016年首次超越美国。在经济增长、个人财富上升的同时,更多家族企业开始关心财富传承与保值,家族办公室业务因而在亚洲渐渐兴起。

设立家族办公室的重要性是什么?

中国古语有云,“齐家、治国、平天下”,而“齐家需和,不和则败”,朴素的普世价值,至今仍耐人寻味。

家族办公室的服务对象是高净值人士或家族,主要功能是为他们全方位财富管理和家族治理,以使其资产增长符合预期并能够顺利传承至下一代。

家办重要性总结:

1. 基于共同利益共同管理家庭财富

2. 家庭资产治理/管理安排

3. 下一代财富的连续性

4. 在风险平衡下寻求更高的投资回报率

此外,家族办公室以家庭财富的管理,传承和保护为目的,亦可以有效介入调停家族成员之间因财产分配产生的磨擦,减少不必要的纷争。

为何富豪纷纷在新加坡设立家族办公室?

01、 资金安全

人都希望把自己的财富放在一个安全的地方,而在亚洲,香港和新加坡一直都是高净值人士选择设立家族办公室的首选地;不过考虑到近年来香港的社会问题,出于安全考虑,新加坡便成为了他们心中最佳选择地。

02、 财富传承规划

不少家族希望家族财富以及家族精神能够安全稳定地传承给后人,实现家族与企业的长期存续。家族办公室可以为家族提供结构化保护,规避因婚姻、健康风险、生意投资等原因导致的家族财富减损。

03、 资产保护 多元化配置

鸡蛋不要放在一个篮子里,这是很多理财师都会讲的一个问题。多数富裕家族有着成熟的投资经验、多元化的资产配置,并且重视风险的分散。家族办公室的首要功能是管理家族财富,不仅决定财富投资方向,更为企业发展出谋划策。通过成熟的投资经验、多元化的资产配置,分散风险以达到资产安全!

04、 税收优惠

新加坡的政策优惠力度很大,无遗产税,无资本利得税,个人所得税和企业所得税均较低,是亚洲乃至全世界的税务天堂!

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