日本经营管理签证,每年到底要花多少钱?

◎作者 |  老蔡

◎来源 | 假装在东京 (JZHZDJ) 已获授权
◎不代表米宅海外观点


大家好,我是在东京的经营签持有人老蔡。因为最近有好多朋友和我 说想申请经营签来日本创业生活,但不知道来了之后每年到底要花多少钱,说多少的都有,甚至有人说每年要花100多万RMB,就离谱。

所以,今天我以一个经营签持有人的身份现身说法,来解释一下这几年下来每年经营签大致要付出哪些开支,也简单以自己的情况举一下例子,给个大致参考,防止各位被黑心高价中介忽悠。 文章最后有结论,懒得看详细分析的朋友可以直接往下拉。

新粉丝可能不知道,其实我在两年前就写过一篇文章,大致讲过在日本生活的费用,不过那篇文章是很久以前写的,说的太粗糙了,所以今天再重新具体写一下。

还记得当时某位著名日本大V在文章里说经营签每年起码花100万RMB,直接劝退了一大堆人,很显然他在这方面并不懂。事实上,很多日本老移民完全不懂这块,因为他们当年并不是通过经营签过来的,大部分是通过留学打工工作留下来的,了解到的信息也被时代淘汰了,带跑偏了很多人,并不如我们这些刚来几年的懂。

这篇文章的意义在于,每个人每个公司,每年的营业收入都不一样,但是基本开支都不会差太多,对于打算走经营签来日本的朋友是一个不错的参考。不过,我自己不是会计出身,我公司的账也都是税理士帮我做的,文章里可能会有说错的地方,请见谅。

 

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首先,验明身份,在留卡奉上,三年期经营管理签,事实证明没有员工也能申请到三年, 就别再吹经营签必须雇两个员工了,那是2015年之前的老规定,早被安倍放低门槛了,时代变了。

顺便提一下,我姓蔡,中国籍上海户口,中本蔡只是笔名,我不是日本人

个人总结了一下,在日本运营公司,大致的费用包含图上这几块,下面一个一个具体说。

1.办公室房租

这几年下来的个人感觉, 办公室房租和厚生年金是维持公司最大的两个费用大头,其他都不是特别多,且听我慢慢道来。

不管任何情况下,你的株式会社只要成立了且没有休眠,都必须有一个办公地址。 如果你有自己的实体店铺,在店铺中有办公区域的前提下,可以把自己公司的住址迁移进去;如果没有实体店铺,那就必须要租一个办公室,哪怕你租了不去,哪怕平时只在家办公,也要租。在最初申请经营签前,公司成立时就要开始租,这时候你还在等下签,人还没来日本,这房租也要一直交哦,公司只要成立了,就一定需要有办公地址,所以我一般建议什么时候打算来日本了,提早半年再做签证比较省钱。

一个普通的小办公室,一般价格就在每月几万円左右,根据不同地段、大小、年份等等因素价格上下浮动,东京这边5到10万之间的比较常见。当然,如果你还没下签,那不建议租太差的办公室,办公室的选择会对下签与否有一定影响,来了之后再换更好的或者更便宜的都没啥问题,只要你的办公室符合公司运作情况就对续签没影响。

什么叫符合公司运作情况?比如你员工好多个,办公室一共10平米,那别说入管局不信了,你自己都不信,下签和续签都会出问题;比如你的事业内容需要大量堆货,但你办公室只是一个小房间,这种情况下都会有问题。

还有人想要省钱,打算租一个一户建,拿里面一个房间作为办公室,剩余的自己住。理论上这种方式也可以实现,但是有一定要求,那就是这个办公室必须有独立的大门能出入,一般在日本也就那种”事務所併用住宅”能满足条件了, 普通的一户建不可以。(听说某些管得松的地区居然可以,但东京这里铁定不行。)不过好消息是,当你拿到正式的日本身份(永住或者归化),不再是经营签身份后,把公司挂到自己家里就没那么多限制了。

事務所併用住宅,事务所区域必须有独立大门才行

注意,有的人很坏, 会把同一个房源租给两个公司同时挂名,也有可能出现二房东的情况,这两种情况一旦被发现的话你签证就废了,不要耍小聪明,别忘了这里是日本。

租办公室和租自住房比较类似,除非是找房东直租,否则一般也会有礼金押金等等, 租房头款是每月租金的几倍的情况非常正常。我现在办公室直接租在朋友买的楼里,押金礼金也照样都给了,只是省了一个中介手续费。

这里我们以一个普通小办公室来简单计算,5万円一个月,加上押金礼金, 一年大概70万円办公室房租。

2.员工工资

有的朋友可能之前没有开过公司,这里也要解释一下,你自己也是自己公司的员工之一,哪怕你的公司只有你一个人,也要给自己发工资。在填各种信用卡申请单时,自己职位填的是“会社役員”,即公司股东,而不是自営業,别搞错自己身份了。

给自己发工资的实质,讲的粗俗点就是套公司的利润,并且在套的过程中再被扒一层皮。 比如你公司今年赚了1000万円,但这1000万円可不属于你个人,而是属于你公司。虽然这公司本身100%是你的,但这钱依旧不直接属于你个人,需要用工资或者奖金的形式提出来才真正是自己个人名义可用的钱。

当然,对于自己给自己发的工资来说,这不能算是成本,毕竟是自己发自己,真正的成本是这过程中产生的税,还有发给员工的工资。

一般来说,行政书士都会建议经营签持有人至少给自己开年薪300万円,也就是月薪税前25万円。 年薪太高对续签肯定有利,但是各种税费也会高,对你公司运营要求也高(你如果一年都没赚到1000万円,那怎么给自己开1000万円工资呢?)一般我们刚来不久的人,都挺保守的,开个300万年薪就够了,我自己就是这样,毕竟是自己发给自己,做太高毫无意义,在保证续签和避税之间找一个适合的平衡点就行。如果你生的孩子多,为了拿日本身份时,年薪的确有必要做高点,一般一家三口300万的话,一家四口做350万以上比较保险,一家五口以上以此类推。

给自己发工资,会收取一个源泉税,类似于国内个人所得税的概念吧。源泉税每半年交一次,25万円工资的情况下,每次交3万円多一点点,也就是说一年的源泉税大约在6.5万円左右,这个挺便宜的,不过你工资越高,相应的各种税就越高。个人方面还有住民税,不过这个属于个人,不属于公司,本篇就不说了,也不是很多,新宿区居民25万円工资的话每个月住民税大约只有7000多円。

如果你招员工的话,那费用还是挺高的,只要招一个员工,基本上就等于你运营维持自己小公司的全部支出了。 日本人工都挺贵的,随便招个人再怎么样也要给300万円上下的年收吧,还要帮员工交年金等等,是一大笔支出。我比较保守,一直在控制运营成本,能单干尽量单干,不能单干也尽量找其他公司合作而不是请人,毕竟控制不好的话,一不小心就变成老板给员工打工了,未来如果工作量大到一个人实在搞不定才会考虑招员工。在日本判断一个人产业做得大不大,看他有几个员工就知道了,员工上百人的无一例外全是大老板,一个百人公司,每年工资支出最起码就3亿円了。

我自己就是一人公司,没有员工,工资这块费用是一整年的源泉税6.5万円左右。

3.各种税费

每年公司都要交各种税,在没有日本税法基础的情况下,保证能被搞晕,不建议自己做账自己报税。你的财务报表直接影响到了续签,而且说实话也完全没必要自己做账,请税理士就行了。我税理士的费用是一个决算期带消费税33万円左右,每年决算期付款,包含决算、整理发票、审计财务报表、做年末调整、准备续签材料、申请补贴等等一堆业务,所有财务上的问题全都找税理士担当就行了。

特地问过他们,他们的收费是按决算期来收的,哪怕你决算期只剩1个月了,做账还是收一整年决算期的钱,所以没什么好拖延的,该找的早点找吧。这里也简单解释一下决算期,并不是每年的年初到年末,每个公司定的决算期都不一样,一般是定公司成立的那个月,我自己就是每年的6月1号到第二年的5月31号,决算期后的两个月内要决算完。

作为小公司,这税理士价格比养一个公司自己的全职税理士便宜太多太多了。东京这边特别便宜的大概全部加在一起二十来万円,贵的大概四五十万円吧。我的账一直都是同一个税理士做的,日本国税局德高望重的老员工,未来也不会考虑换人。

听有的朋友说找中国人税理士容易被税务局上门查账,找日本人的会好点,这个说法我无法验证真伪,身边虽然有朋友被税务局上过门,但我自己三年多来的确没有被上过门。(话说惹谁都别惹税务局,不是开玩笑的,就和半泽直树里描述的税务局员工一模一样,听说过很多税务局冲门的离谱故事。)

网上有非常多的节税对策

接下来说一下实际要交的税吧。虽然科目很多,但是对我们经营签的小公司来说, 一般主要就是两个税:法人税、法人消费税。

法人税这个,只要你公司开着就要交,不论盈亏都要交,你赚了就交得多,但你哪怕这个年度亏钱了,也要交7万円左右。法人税的税率一般是收入减去支出后的15%到20%左右。

法人消费税真挺贵的,但新公司的前两年不用付,之后看情况,当运营满足一定条件后才会隔两年再触发。 我简单举个栗子,比如你2020年公司的売上金(经营流水)超过1000万円,那你在2022年需要交2022年这期的法人消费税。但比如你2021年公司的流水又跌回1000万円以内了,那你在2023年这一期又不需要交了。这个例子举得很粗糙,理解大致意思就行。消费税的具体算法过于复杂了,都交给税理士去计算,我自己实在不会算。

课税营业额超过1000万円的两年后需要交消费税

如果你公司做的不错,两年后要交法人消费税了,那准备好每年至少五六十万円的消费税吧。交消费税的情况下,一般每年各种税费加上聘请税理士费用加一起大概100万円左右,这里消费税算了60万,法人税算了10万,加上税理士33万,差不多就是100万円(我刚付完,心在滴血)。如果你流水非常大,那相应的就要交更多了。

但对于不交消费税的新公司的前两年,每年交的税并不多,低的7万円,一般也就交十来万円,这里简单取个平均值10万円吧。加上税理士的33万円,那就是一年大约43万円左右。

补充一点,如果你的公司有大量外贸业务,比如中日贸易等等,那可以申请成为退税公司,贸易流水可以退不少税,我身边好几个朋友每年都还能退几十万円,但我没有相关业务,所以就没申请,本文不计算退税。另外,听说退税公司的确容易被税务局上门查账,毕竟你要从税务局手里拿钱回来。

再补充一点,如果你的经营事业是日本政府扶持的特殊行业,比如投个障害学校等等,不论营收如何,永远不需要交法人消费税,这个要找书士确认好。

4.厚生年金

另一个大头终于来了。之前写过日本的医保制度,但年金制度我还没有具体写,而且对于刚登陆的外国人,有很多人不知道其实最多可以有两年的年金全额免除,我当年就免了14个月的年金。这里先简单提一下吧,以后有机会再写。

厚生年金在国民年金基础上更上一层的保障

厚生年金简单地说,包括了养老金和医保两部分,比国民年金更高了一层,公司和个人各承担一半。 有公司雇佣的员工交厚生年金(包括经营签公司老板本人),其他所有未退休的20岁以上成年人交国民年金,比如失业的单身人士等等。但是,如果一对夫妻,老公是经营签持有人并已经在交厚生,老婆全职主妇,这种情况下厚生年金只交一份,包夫妻两个人,同时低于20岁的未成年孩子也不用交,属于国家养着。不过,如果这时候老婆也去找了份正式工作,那就必须分别各自交两份厚生年金,签证也必须从家族签换成工签。

对于25万円月薪,300万円年薪的情况下,我这里的厚生年金是每个月7****円,由公司和个人各承担一半。当然因为经营签的情况下公司是自己的,所以差不多可以看做自己全交了。每个地区可能会价格不一样,但不会差太多,一直交到退休为止。只要连续交满10年,退休的时候就能领最低限度的养老金,交的越久拿得越多。

请注意,虽然还是有不少人拖着只交国民年金,但日本法律里有明文规定开株式会社必须给每个员工交厚生年金,包括老板自己,所以这里只提厚生年金,有没有交厚生年金会对贷款和拿身份有影响。如果一直只交国民年金,对单纯经营签续签有没有影响暂时不清楚,但一定会对后期拿身份有影响,建议能交厚生尽量交厚生,虽然比国民年金贵,但最终能拿到的养老金也多很多,而且年金有变严格的趋势,以前不怎么管,现在管的明显越来越严了,老是不交厚生,他们会给你办公室寄警告信,如果被税务局上门,罚款都是几十万円起这么罚,还是那句话,不要耍小聪明,该交的一分别少。

如果你强行要交国民年金,那你的配偶也要另外再交一份国民年金,并且你们还要交国民健康保险,加一起的钱不少,待遇还比厚生差。国民年金必须每个成年人分别单独交,不存在一家人交一份的说法,拿的钱也比厚生年金少得多,看起来交的比厚生少,其实加一起后不合算。如果一个经营签持有人加上一个家庭主妇这个家庭配置,交一份厚生年金保全家是最好的选择,以后再具体说吧。

这里按照我实际开支,每个月7****円的年金,一年是89万円,邮局法人户每月自动扣款。

5. 其他

还有些杂七杂八的费用,比如办公室的电话费,银行口座的网银费之类的。

都2021年了,日本这里至今都认为一个公司有个座机才正规,普通的ntt座机3000多円一个月,之前解约的时候还花了我17000円,还只能通过电话解约,当年日语又特别烂,托朋友打解约电话打了整整两个小时,又坑又贵。我现在用了东京03号段的ip电话,绑定在手机app里,就不需要拆装实体座机了,每个月1300円左右,走公司法人户每月自动扣款,还挺方便的。说实话我们这种小公司哪来座机需求,每个月浪费3000円真的太坑了。

有些朋友开了大银行的网银,每个月也有几千円不等的支出,虽然不多,但也的确是一笔支出。我公司现在用的是邮局法人户和住信SBI网络银行法人户,所以没有这种额外收费,怎么省钱怎么来。

 

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最后,把上面这些加一起,就是经营签每年大概要花的钱了。这里的前提是: 给自己开25万円月薪的、租一个普通小办公室的、没有实体店铺的、没有做出口退税的、没有招员工的经营签持有人每年最低维持这个公司的开支。其他情况下可能比这个开支高,但是很难比这个开支低,或者说也低不了多少。


办公室房租一年算70万円
工资源泉税一年算6.5万円
税理士费一年算33万円
没有消费税的情况下税费一年算10万円
有消费税的情况下税费一年算70万円
厚生年金一年算89万円

加在一起后,没有法人消费税的情况下一年费用208.5万円左右;有法人消费税的情况下268.5万円左右,换算成人民币大约在12万到16万之间,这就是维持一间日本小公司每年需要的花费了,也就是说你公司每年至少也要赚到这些净利润才能保证盈亏平衡。

公司运营成本加上平时个人的各种开销,就是持经营签在日本创业生活的全部支出了,本文仅仅提了公司这部分开支,别忘了还有个人的衣食住行费用,个人方面租房、买房、平时吃饭的费用是开支大头。

一辆车能开多快,往往和油门无关,而主要和刹车有关,刹得住才敢开得快。 了解到底每年要花多少钱很重要,你在不怕亏的情况下才敢放开胆子去赚,不管你赚多少,这些费用基本上都要付出去,而且压缩的空间并不大。

至于有很多人问我做经营签到底要多少钱,按仅仅公司部分每年200万円的开支来算,至少翻个十倍,准备个2000万円也就是120万RMB左右,这个算法不过分吧?低于这个金额不是说不能来,而是可能会有点受资金限制畏手畏脚,因为输不起,所以放不开。当然,还有一种把经营签当跳板的情况会比较省钱,在学历和日语满足条件的前提下,的确有些朋友把经营签改成工签了,做员工的压力比做老板小不少。

说实话吧,这些基本运营成本,在全家能享受到日本生活全部各项福利的情况下不算贵,毕竟你只要多招一个人,就起码多300万円年成本了,去年疫情也给几乎每个经营签白送了200万円补贴,感恩。这些费用,加上自己平时的日常开支,就是在日本生活大致的全部费用了,加完可能也就和上海那些贵出天际的国际学校一年学费差不多,直接全家带出来性价比还是挺高的。

我身边的朋友里,有靠五十来个员工每年创造100多亿円营收的老板,有白手起家10年开了20家实体店的老板,有从一个普通留学生奋斗到现在几百个长期客户加东京两幢楼的老板等等,和他们比我只是一个刚来日本的小喽喽。

不过我自己完全不着急,反正在这里不用和人攀比,也不指望自己做孙正义马云,按照自己的节奏慢慢来就行, 日本小企业平均存活时间是12年,对比中国小企业的3年要长久得多,同时,在日本这里能有机会触碰到很多原本在国内想都不敢想的行业,好多行业我也没想到居然普通人也能做,有赚钱能力的人,在哪里都能成功。



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